Правила обмена

1. Ключевые определения, понятия и термины

• 1.1. Сервис swapka.online (далее — Сервис) — это платформа, предоставляющая услуги физическим и юридическим лицам по обмену, покупке и продаже электронных активов. Данные операции осуществляются посредством специального программного комплекса, доступного по адресу: https://swapka.online.

• 1.2. Пользователь – это юридическое / физическое лицо, которое безоговорочно приняло все условия данной оферты и пользуется услугами сервиса swapka.online.

• 1.3. Платежная система – созданный третьей стороной программный комплекс, посредством которого осуществляется учет цифровых денежных единиц, электронных денег и прочих обязательств, организовывается взаиморасчет пользователей и т.д. По данному соглашению, ключевыми платежными системами считаются: Яндекс.Деньги, BTC, Перфект Мани, QIWI, Payeer и т.д. Узнать полный перечень всех платежных систем юридические и физические лица всегда смогут на сайте swapka.online.

• 1.4. Электронные деньги — это денежные или иные обязательства, возникающие между лицами, использующими данные средства, и теми, кто их выпускает. Указанные обязательства имеют цифровую форму.

• 1.5. Операции (платежи) — это осуществление перевода цифровых активов (электронных денег) со счёта отправителя на счёт получателя.

• 1.6. Заявка – конкретное намерение посетителя ресурса swapka.online  воспользоваться его услугами, приняв соответствующие правила данной оферты. Данное намерение выражается в форме предоставления пользователем информации и ее передачи сервису через специальную электронную форму, которая размещена на ресурсе swapka.online.

• 1.7. Исходные электронные средства — это активы, находящиеся в распоряжении пользователя и подлежащие обмену или продаже в целях получения других электронных средств либо денежных средств в иной форме.

• 1.8. Полученные средства — это активы, которые пользователь сервиса swapka.online получает в результате проведённого обмена, передавая исходные электронные средства сервиса.

• 1.9. Стороны – это все пользователи, которые безоговорочно приняли указанные в данном соглашении правила и решили воспользоваться услугами сервиса swapka.online, а также сам сервис swapka.online.

• 1.10. Обмен средств — это совершение операции по обмену электронных средств различных платёжных систем.

• 1.11. Резервы средств — это объём электронных средств, находящихся в распоряжении сервиса swapka.online, в пределах которых пользователи могут совершать обменные операции через данный сервис. Актуальную информацию о размере резервов каждый пользователь может получить, посетив страницу «Резервы» на сайте сервиса.

• 1.12. Курс — это соотношение одной единицы электронных средств по отношению к другой в процессе осуществления обмена.

• 1.13. Интернет-сайт Сервиса – https://swapka.online.

2. Предмет соглашения. Порядок его вступления в силу.

• 2.1. Предметом настоящего соглашения является оказание пользователям сервиса swapka.online ряда услуг, а именно:

  • 2.1.1. Услуг по обмену одних электронных средств на другие либо на денежные средства в иной форме.

  • 2.1.2. Услуг по продаже электронных средств.

  • 2.1.3. Услуг по приобретению электронных средств.

• 2.2. Принятие условий данного соглашения пользователем осуществляется при:

  • 2.2.1. Заполнении формы заявки на обмен и её последующем направлении на исполнение сервису.

  • 2.2.2. Регистрации на сайте swapka.online.

• 2.3. При формировании заявки на обмен пользователь подтверждает согласие со всеми правилами обмена и своё намерение воспользоваться услугами сервиса на предложенных условиях.

  • 2.3.1. Настоящее соглашение вступает в силу с момента поступления средств от пользователя на реквизиты сервиса swapka.online для дальнейшего зачисления ему электронных средств или денежных средств в сумме, предусмотренной условиями заявки.

  • 2.3.2. Соглашение утрачивает силу после поступления средств на указанные пользователем реквизиты, а также в случае аннулирования заявки пользователем.

• 2.4. Принятие данного соглашения в электронной форме признаётся сторонами юридически эквивалентным подписанию документа в письменной форме.

• 2.5. Сервис swapka.online имеет право вносить изменения в настоящее соглашение без обязательного уведомления пользователя. При этом сервис обязуется размещать на сайте swapka.online актуальную редакцию соглашения.

3. Стоимость услуг. Предмет соглашения

• 3.1. Предметом настоящего соглашения являются услуги сервиса в части продажи, приобретения и обмена электронных средств различных платёжных систем. Все указанные операции осуществляются исключительно по инициативе пользователя и только при его согласии с условиями данного соглашения.

• 3.2. За предоставленные услуги пользователь уплачивает сервису комиссионное вознаграждение, размер которого отображается в заявке на обмен. Вознаграждение подлежит оплате только после подтверждения пользователем согласия на проведение обмена.

• 3.3. Размер комиссионного вознаграждения сервиса swapka.online за указанные действия отражается в заявке в виде курса обмена и подтверждается пользователем на соответствующей странице интерфейса.

• 3.4. Вся информация о текущем курсе обмена, доступных способах обмена, а также о суммах перечисляемых и получаемых пользователем средств предоставляется на этапе формирования заявки.

• 3.5. Вознаграждение сервиса, связанное с покупкой или продажей электронных активов (средств), включено в курс обмена каждого отдельного направления.

4. Условия, на которых сервис swapka.online предоставляет свои услуги пользователям

• 4.1. Направление пользователем заявки на обмен электронных средств в адрес сервиса считается заказом услуг swapka.online.

• 4.2. Пользовательский интерфейс, размещённый на сайте swapka.online, предоставляет возможность управлять ходом обмена и получать актуальные данные о предоставлении услуг.

• 4.3. Обработка заявок пользователя осуществляется в строгом соответствии с Политикой конфиденциальности (п. 5 настоящего соглашения), а также Политикой по противодействию незаконным операциям и отмыванию денежных средств (п. 6).

• 4.4. Учёт всех операций с электронными средствами производится в соответствии с правилами, регламентами и форматами действующих платёжных систем.

• 4.5. Любая завершённая операция, выполненная сервисом по заявке пользователя, является неотменяемой, то есть не подлежит отмене после её завершения и получения пользователем средств согласно условиям сделки.

• 4.6. Если с момента акцептирования заявки прошло более 60 минут, а средства от пользователя не поступили на счёт сервиса, соглашение автоматически расторгается. В этом случае сервис вправе расторгнуть соглашение в одностороннем порядке, без отдельного уведомления пользователя.

• 4.7. Электронные средства, поступившие после истечения указанного срока, возвращаются на реквизиты отправителя в течение 48 часов. При возврате все комиссионные расходы удерживаются из поступивших средств за счёт пользователя. Сервис не несёт ответственности за возможные задержки, если они вызваны обстоятельствами, не зависящими от него.

• 4.8. Сервис вправе в одностороннем порядке расторгнуть соглашение, если сумма, указанная в заявке, и фактически перечисленная пользователем сумма различаются. В этом случае средства возвращаются пользователю в течение 48 часов с удержанием комиссий. Если задержки при возврате вызваны не действиями сервиса, ответственность на него не возлагается.

• 4.9. Если сервис не отправил эквивалент средств на реквизиты пользователя в течение 48 часов с момента поступления оплаты и отсутствуют причины для блокировки транзакции, пользователь вправе аннулировать заявку и потребовать возврата средств в полном объёме.

• 4.10. Требования, связанные с аннулированием заявки, удовлетворяются только в случае, если на момент поступления требования средства по заявке ещё не были отправлены пользователю.

• 4.11. После получения требования об аннулировании сервис осуществляет возврат средств в течение 24 часов. Если задержка возврата вызвана не действиями сервиса, он ответственности не несёт.

• 4.12. Для выполнения своих обязательств сервис вправе привлекать сторонних исполнителей.

• 4.13. Сервис имеет право в одностороннем порядке отменить сделку и возвратить средства с учётом комиссии на реквизиты пользователя без объяснения причины отказа.

• 4.14. При нарушении пользователем одного или нескольких пунктов настоящего соглашения сервис оставляет за собой право отказать в обслуживании.

• 4.15. Об отказе в обслуживании пользователь уведомляется по электронной почте или через Jivo-чат. После уведомления сервис возвращает ранее перечисленные средства в течение 48 часов, удерживая комиссии. Если задержки вызваны действиями сервиса, он несёт за них ответственность.

• 4.16. Все новые заявки, созданные пользователем после отказа в обслуживании, автоматически замораживаются. Возврат средств осуществляется в течение 30 календарных дней.

• 4.17. Сервис swapka.online имеет право приостановить выполнение операции для проведения идентификации личности пользователя — по телефону или иным законным способом.

• 4.18. Подтверждая намерение воспользоваться услугами сервиса, пользователь гарантирует, что все используемые средства принадлежат ему на законных основаниях и не получены незаконным путём.

• 4.19. В случаях, предусмотренных налоговым законодательством, пользователь самостоятельно уплачивает налоги и иные обязательные сборы.

• 4.20. При операциях с криптоактивами (Ethereum, Litecoin, Bitcoin) заявка принимается к исполнению только после одного подтверждения транзакции в соответствующей сети.

• 4.21. Соглашаясь с условиями, пользователь подтверждает, что не участвует в операциях, связанных с: отмыванием денег; финансированием терроризма или преступной деятельности; незаконным оборотом наркотических средств; торговыми операциями со странами, с которыми международная торговля запрещена; получением дохода от любой иной противозаконной деятельности.

• 4.22. Если по вине пользователя подтверждение заявки по обмену или продаже криптоактивов задержано более чем на 8 часов, сервис вправе потребовать повторного создания заявки или вернуть средства с удержанием комиссии сети.

• 4.23. Сервис вправе расторгнуть соглашение в одностороннем порядке при нарушении пользователем порядка использования сервиса.

  • 4.23.1. Наличие признаков нарушения определяется по усмотрению сервиса.

• 4.24. При одностороннем расторжении соглашения сервис возвращает средства на реквизиты отправителя в течение 30 календарных дней.

• 4.25. Сервис имеет право запросить дополнительную информацию об оплате: чек, скриншот транзакции, TXID и иные подтверждения перевода.

5. Политика конфиденциальности

• 5.1. Для выполнения операций по обмену, покупке или продаже электронных средств и криптоактивов сервис может запрашивать у пользователя персональные данные, которые обязуется хранить в зашифрованной форме и не передавать третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных пунктами 5.4, 5.5 и 6.5 настоящего соглашения.

• 5.2. Передача данных от пользователя к сервису, а также выполнение операций по заявкам осуществляется через защищённый SSL-канал с длиной ключа 256 бит.

• 5.3. Сервис оставляет за собой право при необходимости собирать дополнительные сведения о пользователе любыми законными способами. Все собранные данные остаются конфиденциальными и не подлежат передаче третьим лицам, за исключением случаев, указанных в пунктах 5.4, 5.5 и 6.5.

• 5.4. Передача персональных данных пользователей и информации о совершённых ими операциях может осуществляться: по решению суда; по официальному письменному запросу правоохранительных органов; по инициативе сервиса, если это требуется для защиты его законных интересов. При этом конфиденциальный статус передаваемой информации сохраняется.

• 5.5. Детали сделки, совершённой пользователем, могут быть переданы сервисом swapka.online по официальному запросу платёжной системы, если цель такого запроса — проведение внутреннего расследования или проверка безопасности транзакций.

• 5.6. Все полученные от пользователей данные, включая информацию о совершённых ими операциях, хранятся в базе сервиса в течение трёх лет с момента последней проведённой сделки.

6. Политика противодействия незаконным сделкам и отмыванию денежных средств

• 6.1. В соответствии с международным законодательством сервис swapka.online соблюдает правила и процедуры, направленные на предотвращение использования платформы для отмывания денежных средств и совершения незаконных операций. Цель данных мер — исключить возможность возврата в оборот средств или активов, полученных незаконным путём, а также предотвратить любые сделки, имеющие противоправный характер.

• 6.2. Для предотвращения незаконных операций сервис применяет следующие требования к заявкам пользователей:

  • 6.2.1. Отправитель и получатель платежа должны быть одним и тем же лицом. Переводы в пользу третьих лиц запрещены.

  • 6.2.2. Все персональные и контактные данные, указанные пользователем, должны быть достоверными и актуальными на момент подачи заявки.

  • 6.2.3. Заявки, созданные с использованием анонимных соединений (VPN, Tor и т.п.), не принимаются к исполнению и блокируются.

• 6.3. Для пресечения подозрительных действий сервис swapka.online:

  • устанавливает лимиты на операции в зависимости от страны проживания пользователя, уровня его идентификации и других факторов;

  • применяет автоматическую систему анализа действий и приостанавливает подозрительные сделки до проведения проверки;

  • придерживается принципа «Знай своего клиента» (KYC).

• 6.4. Сервис имеет право заморозить заявку и запросить у пользователя: копии документов, удостоверяющих личность; подтверждения законного происхождения средств. Документы могут быть запрошены в случаях, если:

  • нарушены требования пункта 6.2 настоящего соглашения;

  • имеются основания подозревать пользователя в попытке совершить незаконную операцию;

  • операция приостановлена системой антифрода. Пользователь обязан предоставить документы в течение 7 рабочих дней с момента получения запроса. В противном случае заявка аннулируется.

  • 6.4.1. При отказе пользователя предоставить запрошенные документы сервис вправе отказать в дальнейшем обслуживании.

• 6.5. Сервис может отказать в обслуживании и передать собранные данные пользователя в правоохранительные органы, если:

  • выявлены операции, связанные с отмыванием средств, финансированием терроризма или мошенничеством;

  • имеются признаки поддельных документов;

  • получены официальные сведения о незаконном происхождении средств;

  • действия пользователя могут причинить ущерб сервису (материальный, технический или репутационный);

  • установлена попытка несанкционированного доступа к базе данных или инфраструктуре сервиса. В этих случаях расторжение соглашения осуществляется в порядке, установленном пунктами 4.23–4.24 настоящего документа.

• 6.6. Полученная от пользователей информация может быть проверена сервисом любыми законными способами, включая автоматическую и ручную верификацию данных.

7. Ограничение ответственности

• 7.1. Сервис оказывает услуги круглосуточно, 7 дней в неделю. swapka.online не является банковской организацией. Цель сервиса — предоставление пользователям качественных услуг и обеспечение бесперебойной работы программного комплекса.

• 7.2. Все услуги предоставляются «как есть», без дополнительных гарантий со стороны сервиса.

• 7.3. Используя сервис, пользователь соглашается с тем, что ответственность swapka.online перед ним ограничивается размером средств, полученных от пользователя в рамках конкретной сделки. Сервис не несёт дополнительной или косвенной ответственности. Аналогичным образом, ответственность пользователя перед сервисом также ограничена, за исключением случаев, указанных в п. 7.9.

• 7.4. Команда swapka.online прилагает все усилия для обеспечения круглосуточной работы сервиса, однако не гарантирует её постоянную доступность. Сервис не несёт ответственности за убытки, вызванные временной недоступностью сайта или отдельных его функций.

• 7.5. Возможны сбои, ошибки и задержки при проведении электронных переводов или банковских транзакций. В таких случаях swapka.online не несёт ответственности за недополученную прибыль или убытки пользователя.

• 7.6. Сервис не несёт ответственности за упущенную выгоду, а также убытки, вызванные субъективными ожиданиями пользователя относительно условий обмена или иных факторов.

• 7.7. Ответственность за корректность указанных реквизитов полностью лежит на пользователе. В случае ошибки при заполнении данных все риски несёт пользователь.

• 7.8. Пользователь самостоятельно несёт ответственность за своевременную уплату налогов и сборов в соответствии с законодательством своей страны. Сервис не является налоговым агентом и не уведомляет пользователей об их налоговых обязательствах.

• 7.9. Пользователь обязуется возместить сервису причинённые убытки только в случаях, когда они возникли не по вине сервиса.

• 7.10. Пользователь обязуется не использовать swapka.online для проведения незаконных или мошеннических операций и осознаёт, что за такие действия несёт ответственность в соответствии с законодательством.

• 7.11. Пользователь гарантирует достоверность передаваемых данных и обязуется не вмешиваться в работу программного или аппаратного обеспечения сервиса, а также не совершать действий, которые могут привести к сбоям или нарушению работы swapka.online.

• 7.12. В случае выявления попыток вмешательства в программный код или коммуникационные потоки, заявка пользователя будет заморожена, а выполнение операции — приостановлено. Далее сервис действует в соответствии с пунктом 6.5 настоящего соглашения.

• 7.13. Стороны освобождаются от ответственности за невыполнение обязательств, если это вызвано форс-мажорными обстоятельствами (стихийные бедствия, техногенные аварии, военные действия, террористические акты и т.п.).

• 7.14. Финансовые учреждения и платёжные системы несут ответственность только в пределах средств, переданных им пользователем. Сервис swapka.online не является стороной соглашений между пользователем и платёжными системами и не несёт ответственности за выполнение их обязательств.

• 7.15. Принимая условия соглашения, пользователь подтверждает, что не является налоговым резидентом США и не обладает гражданством США.

• 7.16. Средства, поступившие на адрес swapka.online спустя 3 месяца после создания заявки, переходят в распоряжение сервиса, который вправе распоряжаться ими по собственному усмотрению.

• 7.17. Если средства поступили на адрес сервиса без предварительного создания заявки, swapka.online вправе распоряжаться ими по своему усмотрению.

• 7.18. Если пользователь указал некорректные реквизиты, он обязан предоставить правильные данные в течение 3 месяцев. По истечении этого срока средства переходят в полное распоряжение сервиса.

• 7.19. Если фактическая сумма, отправленная пользователем, отличается от указанной в заявке, swapka.online вправе приостановить операцию. После обращения пользователя обмен может быть произведён по актуальному курсу на момент начала сделки.

• 7.20. Пользователь обязан произвести оплату в соответствии с указанной в заявке суммой. При расхождении сумма может не быть зачислена, и ответственность за это несёт пользователь.

8. Разрешение споров и порядок принятия претензий

• 8.1. Любые разногласия относительно услуг swapka.online решаются методом ведения переговоров между руководством swapka.online и клиентом, основываясь на пунктах текущего соглашения.

  • 8.1.1. Все претензии от клиентов принимаются swapka.online в электронной форме через отправку сообщения по предмету споров на указанные реквизиты (см. "Контакты").

• 8.2. Если в результате ведения переговоров сторонам так и не удалось разрешить конфликт, они продолжат решать его в соответствии с законодательством, действующим по адресу регистрации swapka.online.

9. Завершающие положения

• 9.1. swapka.online имеет право присылать на указанный клиентом e-mail актуальные данные о процессе обмена, а также некоторую прочую информацию, также и ту, которая носит рекламный характер.

• 9.2. Вся указанная на сайте swapka.online информация является собственностью сервиса, а потому защищена авторским правом от несанкционированного копирования.

• 9.3. Принятие текущего соглашения автоматически означает, что клиент сервиса разрешает ему обрабатывать персональные данные. Принимая это соглашение, клиент позволяет сервису копировать, систематизировать, сохранять, уточнять, накапливать, использовать, блокировать и уничтожать информацию, предоставленную клиентом.

• 9.4. Если клиент не согласен с обработкой персональных данных, он может отозвать свое согласие в любой момент времени.

• 9.5. Пользователь подтверждает, что он ознакомился со всеми положениями настоящего Соглашения и безусловно принимает их, в противном случае Пользователь не может использовать Сервис swapka.online.

10. Политика обработки персональных данных (ОПД)

Сервис обеспечивает безопасный сбор и обработку данных пользователей исключительно через сторонние платёжные решения и уполномоченные органы, в рамках требований AML/KYC и действующего законодательства. Сервис не хранит и не обрабатывает персональные данные напрямую.

Цели обработки

Данные пользователя обрабатываются только для:

• - передачи сторонним провайдерам и компетентным органам для проведения KYC/AML;

• - обеспечения возврата средств или эскалации;

• - соблюдения требований законодательства и внутренних регламентов.

Перечень передаваемых данных

• - личные данные (ФИО, дата рождения, паспортные данные и др.);

• - контактная информация (email, телефон);

• - сведения о транзакциях и платёжных реквизитах;

• - документы, предоставленные пользователем через сторонние KYC/AML сервисы.

Сроки и безопасность

• - данные передаются и хранятся исключительно у сторонних провайдеров или компетентных органов;

• - сервис не хранит персональные данные самостоятельно;

• - доступ к данным контролируется провайдерами и органами в рамках законодательства.

Права пользователя

Пользователи имеют право:

• - получать информацию о том, какие данные переданы и для каких целей;

• - обращаться к провайдерам или компетентным органам по вопросам корректировки или удаления данных в пределах, допустимых AML/KYC;

• - быть информированными о целях и способах обработки данных.

Принципы

• - сервис не проводит KYC и не хранит персональные данные;

• - все процедуры прозрачны для пользователя;

• - данные используются исключительно в рамках AML/KYC через сторонние решения и уполномоченные органы.